[新浪乐居]业内人士揭公积金套现内幕
来源:新浪网 更新时间:
2010-11-06
两人(圈内)为办理公积金套现的“业务员”
针对日渐增多的住房公积金套现行为,成都市公积金管理中心将推出新对策
首先,我需要你提供身份证和公积金联名卡。然后,我会将一套还贷中的商品房,过户到你的名下。”“业务员”罗先生说,过户之后,他会找人做一份盖有相关部门公章的商品房销售合同和结算税务发票等资料。“我拿着这些资料去公积金管理中心审核,通过后,公积金就可以打到公积金账户上。最后,我把房子再过户回来,双方交易就算完成。你我都清楚,这项业务其实是违法的。”
“我现在需要的,是你的身份证原件和公积金联名卡。在5个工作日内,将为你办好所有手续。”昨日下午,坐在成都市房管所大厅中的坐椅上,罗先生说。他从文件包里拿出一叠票据,上面写有“住房公积金提取单转入个人账号”等字样。“这些都是成功提取住房公积金者的证明。根据你的情况,提取5万元,我们要收17%的手续费,共计8500元。”
罗先生的工作,是将“客户”的住房公积金,通过房屋临时过户、伪造贷款合同等方式,套取成现金,交给“客户”。
日前,这种提供公积金套现的“业务”小广告,悄然出现在成都的一些小区、街道上。
“因违法套取住房公积金而伪造、买卖文件、公文,情节严重的,最高可处3年以上、10年以下有期徒刑。”律师说。
一通电话
称有门路套现住房公积金
11月3号,家住东风路一小区的张先生,发现自家单元楼下,张贴了几张奇怪的小广告。“上面写了5个字——提取公积金,还留了一个电话号码。”
出于好奇,他拨打了这个电话号码。
“接电话是个男的,刚开始说话支支吾吾。”经过一番询问,张先生得到一个让他吃惊不已的信息,“他称自己有门路,可以把我的住房公积金换成现金提取出来。”
刚买了一套商品房的张先生很清楚,公积金的提取要走一系列审查程序,“怎么能说提就提出来呢?”
“我肯定有自己的办法,几天就可以办好。你把身份证和公积金联名卡拿给我,剩下的事情不用管了。如果你确实想套现,就再联系我吧。”男子随即挂断电话。
“感觉像是一个骗局。但如果是真的能够提出来,公积金的设立岂不是失去了作用?”回想男子的话,张先生有些困惑。
一次面谈
业务违法关键在假过户
在成都住房公积金管理中心的网站上,记者查询到了申请公积金提取,所需要的一些材料如下:职工身份证原件、持卡职工需提供职工住房公积金联名卡原件。
如果是因购买商品房提取的,则要提供经备案登记的商品房销售合同或房屋所有权证,预付款税务收据或结算税务发票。
而电话里的男子称,无需任何权证、发票,只要身份证和公积金联名卡,就可以坐等公积金变成现金钞票。
为一探究竟,记者电话联系了该男子。男子自称姓罗,成都人,“操作细节不方便向你透露。等办理好了,我们在银行见面,把现钱交你手上。”
在记者的反复要求下,罗先生答应面谈。昨日下午4点过,在成都市房管所2楼大厅,记者见到了罗先生。
经过交谈,他详细描述了公积金套现的全过程。
“首先,我需要你提供身份证和公积金联名卡。然后,我会将一套还贷中的商品房,过户到你的名下。”罗先生说,过户之后,他会找人做一份盖有相关部门公章的商品房销售合同和结算税务发票等资料。“我拿着这些资料去公积金管理中心审核,通过后,公积金就可以打到公积金账户上。最后,我把房子再过户回来,双方交易就算完成。”
“你我都清楚,这项业务其实是违法的。”罗先生点明了公积金套现“业务”的性质,“为了安全,整个过程不需要你出面,即使出了问题,也查不到你身上去。”
网上也有一些公积金套现的广告
一场骗局?
给了500元对方玩消失
罗先生说,由于自己担的风险比较大,会收取一定手续费。“数额越大,优惠就越大。如果是5万元以上,只收取17个点(套现金额的17%)。”
“我们一起在银行将公积金取出来,你当面把钱给我。如果提取不成功,保证分文不取。”罗先生对记者说。
这种公积金套现的做法,是否真如罗先生所说,风险由办理人承担,交易时不另收费?
“这是一场骗局。”昨日,参与过一次公积金套现的徐倩(化名)说,她是一名公司白领,今年年初,她和张先生一样,结识了声称能套现公积金的办理人刘某。由于刚好急着用钱,在网上经过多次交谈,徐倩和刘某达成协议:徐倩提供身份证号码,并往刘某提供的银行账号上打500元定金。“他说,只要有身份证号,可以查询到我的公积金联名账号,大约半个月能够套现6700元。”
汇款后,徐倩一直催促刘某办理套现业务。“一个月后,他突然说要加钱才能办成。”徐倩称不想办理了,让刘某把钱退回来。“在此之后,刘某的手机就关机了,QQ也不再上线。”
“让你先打钱去的,肯定是骗子。”罗先生说:“如果你不相信,我还可以带着你完整走一次办理业务,到时你可以看到我们每一步都是严谨操作的。你也可以找其他人来办,但一定不要先付钱。”临走时,罗先生建议。
行业揭秘
套现行业竞争大 好的月入几万
在成都,像罗先生一样从事公积金套现业务的个人和群体,还有很多。
李旭(化名)也是一名住房公积金套现的“业务员”。他的“业务”范围,包括住房公积金套现、信用卡套现等。前日下午,他向记者透露了一部分行业内“不能说的秘密”。
“现在这个行业竞争很激烈,做得好的,每个月收入好几万;做得差点的,几千元的单子也会做。”李旭说,由于商品房销售合同和结算税务发票都是伪造的,购买商品房和过户也会产生费用,他们自身担的风险不小。
“业务员”经常徘徊在公积金管理中心附近,等待“客户”电话咨询。“有时提取的公积金数额少,单子利润不高,有人会把几个单子放在一起,采用联名买房的形式,套取公积金。”李旭说,由于“僧多肉少”,做这行的人都很提防同行。“加上一些骗子在行业里鱼目混珠,损害行业声誉,我们现在都很谨慎,怕泄露自己的商业机密。”
这些小广告,在小区里随处可见
公积金中心
上半年报过案 发现套现将追回钱
“今年上半年,我们就发现过有人伪造证件套取公积金。”昨日,成都市公积金管理中心办公室主任邓新松说,一旦通过审查发现有虚假材料,便立即向公安机关报案。
邓新松说,这是一种反复套现的方式,管理中心已掌握了目前在成都流行的几种套现手段。“甚至有中介公司伪造医院开的重大疾病证明,来骗取公积金。”
“市民如果想要采取这些方式套现,其实是弊大于利。”邓新松说,如果发现提交的资料是伪造的,将现场扣押资料,并交公安机关取证处理。套现者的自身名誉将受到很大伤害,套取的款项也将被追回。
“针对这种情况,管理中心近期已有了一些对策。”邓新松说,今后的审查过程将更为严格。由于担心中介想出更新的套现手段,他没向记者透露审查细节。
律师提醒
非法套取公积金最高可处3年以上10年以下有期徒刑
“住房公积金套现的行为,从某些环节上来说,已构成刑事犯罪。”昨日,四方达律师事务所律师罗浩说,根据《刑法》的相关规定,有关单位或个人因违法套取住房公积金而伪造、变造、买卖公文、证件、印章,情节严重的,最高可处3年以上、10年以下有期徒刑。
“即使没有伪造证件等情况,只要为牟利而协助他人以违法套取住房公积金为其经营业务的,同样是虚构了法定提取公积金之事实,涉嫌构成非法经营罪。”罗浩说,住房公积金享有人如果参与了套现,并涉嫌伪造公文、证件,仍可能会被处以行政拘留,并处罚款。
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